【2025最新】比特幣ETF台灣怎麼買？一篇搞懂購買方式、優缺點與風險分析

近來比特幣價格屢創新高,成為全球投資焦點,但複雜的交易流程和錢包管理卻讓許多人卻步。比特幣ETF台灣投資的出現,為傳統投資者打開了一扇方便的大門。本文將為您完整解析,在台灣如何安全、合規地投資比特幣ETF,從法規限制、購買步驟到風險評估,提供您最完整的比特幣ETF怎麼買投資攻略。

什麼是比特幣ETF？跟直接買比特幣有何不同？

想像一下,你想投資黃金,但不想在家裡存放一堆金條,擔心保管和安全問題。於是你選擇購買「黃金ETF」,讓專業機構幫你持有實體黃金,你則持有該ETF的股份,輕鬆參與黃金市場。比特幣ETF（交易所交易基金）也是同樣的道理,它是一種追蹤比特幣價格的金融商品,讓投資者可以像買賣股票一樣,在傳統證券交易所方便地交易,而無需實際持有和管理比特幣。

台灣可以買比特幣ETF嗎？金管會最新規定一次看懂

這是所有台灣投資者最關心的問題。根據台灣金融監督管理委員會（金管會）的最新指引,目前對於投資海外比特幣現貨ETF設有特定規範。

關鍵答案：目前僅開放「專業投資人」透過複委託購買

簡單來說,目前台灣的券商（證券商之受託買賣業務）不得直接向一般散戶（非專業投資人）主動推薦或銷售比特幣現貨ETF。只有符合特定資格的「專業投資人」,才能透過國內券商的「複委託」帳戶下單購買在美國等海外市場上市的比特幣現貨ETF。對於想了解複委託如何操作的讀者,可以參考這篇複委託投資教學文章。

我符合專業投資人資格嗎？申請條件與流程說明

要成為金管會認可的專業投資人,通常需要滿足以下條件之一（以自然人為例）：

• 財力證明： 提供新臺幣3,000萬元以上的財力證明。
• 金融商品投資經驗： 證明具有2年以上的金融商品投資經驗,且投資組合價值達新臺幣1,500萬元。
• 專業知識與工作經驗： 在金融、證券、期貨或保險機構擔任過特定職務,或擁有相關專業證照。

註：詳細資格與申請流程,請洽詢您的往來券商,並以券商最新公告為準。

一般散戶怎麼辦？現階段的替代投資方案

若您不符合專業投資人資格,也別灰心。您仍有其他方式可以參與比特幣的潛在成長：

• 海外券商： 直接開立海外券商（如：Firstrade, Interactive Brokers）帳戶,通常沒有專業投資人限制,可以直接購買美股上市的比特幣ETF。
• 間接投資： 關注台灣投信發行,且在其投資組合中可能納入比特幣或相關曝險的基金商品。例如,部分多重資產基金或全球科技基金可能間接持有相關資產。
• 加密貨幣交易所： 透過合規的加密貨幣交易所直接購買比特幣,但這也意味著您需要自行承擔管理數位資產的責任與風險。

比特幣ETF購買管道全攻略：如何在台灣下單？

主要管道：使用券商「複委託」服務的下單教學（專業投資人適用）

如果您已具備專業投資人資格,透過複委託購買比特幣ETF的流程就跟買賣一般美股一樣簡單：

1. 步驟一： 確認您已在國內券商（如：富邦、國泰、元大）開立複委託帳戶。
2. 步驟二： 向券商提出專業投資人資格申請,並提交所需證明文件。
3. 步驟三： 資格審核通過後,登入您的券商APP或交易平台。
4. 步驟四： 在「海外證券」或「美股」交易頁面,輸入您想購買的比特幣ETF代碼（如：IBIT, FBTC）。
5. 步驟五： 輸入欲購買的股數和價格,送出委託單即可。

替代方案：透過海外券商直接購買的優劣分析

對於一般散戶而言,這是目前最直接的管道。但也有其優缺點需要考量：

間接投資：關注納入比特幣曝險的台股基金

近期台灣投信業者也開始佈局相關領域。例如,富邦投信已宣布將推出國內首檔間接投資比特幣的基金——「富邦雙核心戰略多重資產基金」。這類基金雖然不是直接投資比特幣ETF,但會在其投資組合中納入一定比例的比特幣相關資產,為不願直接開設海外帳戶的投資者提供了另一種參與途徑。

美股熱門比特幣現貨ETF介紹與比較

自從美國SEC於2024年初批准比特幣現貨ETF上市後,市場上出現了多檔熱門標的,其中以三巨頭最受矚目：

• 📈 IBIT (iShares Bitcoin Trust)： 由全球最大資產管理公司貝萊德（BlackRock）發行,憑藉其強大的品牌與通路優勢,資金流入規模迅速成為市場領導者。
• 📈 FBTC (Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund)： 由老牌金融巨頭富達（Fidelity）發行,以其深厚的金融服務經驗與客戶基礎,同樣吸引了大量資金。
• 📈 GBTC (Grayscale Bitcoin Trust)： 由灰度（Grayscale）發行,是市場上最早的比特幣投資工具,從信託基金轉型為ETF,擁有龐大的既有資產規模。

各大ETF管理費與特色比較總表

註：費用與優惠方案可能隨時變動,請以發行商官方公告為準。

常見問題 (FAQ)

投資比特幣ETF需要自己準備加密貨幣錢包嗎？

不需要。這是投資ETF最大的好處之一。所有的比特幣都由ETF發行商指定的專業託管機構保管,投資者無需處理任何錢包或私鑰,大大降低了技術門檻和安全風險。

比特幣「現貨ETF」跟「期貨ETF」差別在哪？該選哪個？

兩者最大的差別在於持有的底層資產：

• 現貨ETF (Spot ETF)： 直接持有實體的比特幣,價格與比特幣現貨市場價格高度連動。本文討論的主要都是此類ETF。
• 期貨ETF (Futures ETF)： 不持有比特幣現貨,而是持有在期貨交易所交易的比特幣期貨合約。其價格表現可能因期貨轉倉成本（Contango/Backwardation）而與現貨價格產生追蹤誤差。

對於希望緊密追蹤比特幣價格的長期投資者來說,現貨ETF通常是更理想的選擇。

在台灣投資海外比特幣ETF,賺錢了要繳稅嗎？

是的,需要繳稅。透過複委託或海外券商投資美國上市的比特幣ETF,其資本利得屬於「海外所得」。根據台灣的所得稅法規定,若海外所得單一申報戶全年合計數達新臺幣100萬元,就必須計入基本所得額；若基本所得額超過670萬元的免稅額度,才需要繳納最低稅負制（20%）的稅款。股息部分則會被預扣30%的稅款。

結論

總結來說,比特幣ETF台灣為投資者提供了一個更簡單、更合規的管道來參與加密貨幣市場。儘管目前金管會的規定讓一般散戶無法透過國內券商直接購買,但仍可透過開立海外券商帳戶來達成。對於符合資格的專業投資人,複委託則是最直接便利的方式。

透過本文對比特幣ETF怎麼買的完整解析,相信您已經對在台灣投資比特幣ETF的各種管道、優缺點及風險有了清晰的藍圖。在做出任何投資決策前,請務必審慎評估自身的風險承受能力,並確認是否符合主管機關的投資資格。對於初次接觸的投資者,建議從小額開始,或諮詢您的理財顧問,做出最適合自己的選擇。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。