台灣投資日股全攻略：一篇搞懂日股怎麼買、ETF、複委託與開戶教學

近年來,隨著股神巴菲特的大舉加碼以及日本經濟的結構性轉變,全球投資者的目光再次聚焦日本股市。對於身在台灣的投資者而言,這股熱潮同樣帶來了前所未有的機遇。您是否也好奇台灣投資日股該如何開始？

這篇全方位攻略將為您詳細解析日股怎麼買,從投資日股優勢分析,到三大主流投資管道的比較,帶您一步步踏入日本股市的大門。

為什麼現在是投資日股的好時機？不可不知的4大投資優勢

日本股市在沉寂多年後,近期展現出強勁的復甦力道,成為全球市場的亮點。這背後有多重因素驅動,為台灣投資者提供了絕佳的切入點。

優勢一：股神巴菲特加持,帶動全球資金湧入

華倫·巴菲特（Warren Buffett）旗下的波克夏·海瑟威（Berkshire Hathaway）自2020年起持續增持日本五大商社的股份,並公開表示對日本市場的看好。這一「股神指標」無疑為日本股市注入了強心針,吸引了大量國際資金跟進,提升了市場的流動性與關注度,也讓許多潛力企業的價值被重新發掘。

優勢二：日本經濟復甦與企業改革紅利

日本正努力擺脫數十年的通貨緊縮,溫和的通膨環境有助於企業提升營收與獲利。此外,東京證券交易所（TSE）近年來積極推動企業治理改革,要求股價淨值比（P/B Ratio）低於1倍的公司提出改善計畫,鼓勵企業更重視股東回報,例如增加庫藏股回購和提高股息發放,這些舉措都直接有利於投資者。

優勢三：日圓匯率處於低點,投資成本更具吸引力

在全球央行普遍升息的背景下,日本銀行（BOJ）仍維持相對寬鬆的貨幣政策,使得日圓匯率來到數十年來的低點。對於持有台幣的台灣投資者來說,這意味著可以用更低的成本換取同樣價值的日股資產,無形中提高了潛在的匯率收益空間與投資吸引力。

優勢四：全球知名龍頭企業,投資選擇多元

日本擁有眾多在全球產業鏈中佔據核心地位的龍頭企業,從汽車製造的豐田（Toyota）、本田（Honda）,到電子遊戲界的任天堂（Nintendo）、索尼（Sony）,再到半導體設備巨頭東京威力科創（Tokyo Electron）。投資日本股市,等於是投資這些世界級的優質企業,選擇豐富且多元。

核心要點：

資金動能： 巴菲特效應引領全球資金流入,市場熱度持續升溫。
政策紅利： 經濟復甦與企業治理改革,提升股東價值。
匯率優勢： 日圓貶值降低了海外投資者的入場成本。
優質標的： 匯聚眾多世界級龍頭企業,投資選擇豐富。

日股怎麼買？台灣人投資日股的三大主流管道

了解投資日股的潛力後,下一步就是選擇適合自己的投資管道。對台灣投資者來說,主要有以下三種方式可以參與日本股市：

管道一：透過國內券商「複委託」下單

這是最直接且最受台灣投資者歡迎的方式之一。所謂「複委託」,全名為「受託買賣外國有價證券業務」,簡單來說,就是您透過在台灣的證券戶,委託他們去日本的券商幫您下單買賣股票。所有交易流程、款項交割都在您熟悉的台灣券商完成,非常方便。

想了解更多關於複委託的知識,可以參考【2026美股券商比較】複委託vs海外券商終極指南,雖然以美股為例,但基本概念是相通的。

管道二：直接購買在台股上市的日股ETF

對於投資新手或小資族來說,這是最簡單、門檻最低的方法。您不需要另外開戶,直接用現有的台股證券戶就能下單。這些ETF（指數股票型基金）追蹤日本代表性的股市指數,如東證指數（TOPIX）或日經225指數（Nikkei 225）,買進一檔ETF就等於買進了一籃子的日本龍頭企業,有效分散風險。

這也是一種很好的ETF投資入門方式。

管道三：開立海外券商帳戶直接投資

對於交易頻繁或有更高需求的專業投資者,可以直接在提供日股交易的海外券商（如：Interactive Brokers 盈透證券）開戶。這種方式通常能提供更低的交易手續費和更廣泛的投資商品選擇（如：期權、期貨）。

不過,缺點是開戶流程、資金匯款等程序相對複雜,且需要自行處理稅務問題,並承擔較高的匯款成本。

複委託 vs. ETF vs. 海外券商：優缺點完整比較

為了幫助您更清晰地做出選擇,我們將從手續費、便利性和投資彈性三個維度,對這三種管道進行詳細比較。

比較項目	國內券商複委託	台股日股ETF	海外券商
手續費成本	較高,通常為成交金額的0.5%~1%,有最低收費限制（如2,000日圓）。	最低,僅需負擔台股交易手續費（0.1425%）及ETF本身的管理費。	較低,手續費極具競爭力,但需支付國際匯款費用。
便利性與中文支援	最高,沿用台股帳戶,全程中文介面與客服支援。	極高,如同買賣一般台股,無需額外開戶或換匯。	較低,需自行完成線上開戶,客服多為英文或簡體中文。
投資標的彈性	高,可直接交易大部分在東京證交所上市的個股與ETF。	低,僅限於在台灣上市的幾檔ETF,無法選擇個股。	最高,可交易幾乎所有日本上市的股票、ETF及衍生性金融商品。
資金門檻	較高,因有最低手續費,單筆交易金額太小不划算。	最低,一股即可交易,適合小額投資與定期定額。	中等,考量到匯款成本,適合資金規模較大的投資者。
適合對象	希望直接投資日股個股,且重視便利性與中文服務的投資者。	投資新手、小資族,或希望以最簡單方式參與日股大盤的投資者。	交易頻繁、資金規模較大,追求低成本與多元商品的專業投資者。

投資日股前必讀：基本交易規則與注意事項

在實際投入資金前,了解日本股市的基本交易規則至關重要,這能幫助您避免不必要的錯誤並更順暢地進行交易。

日本股市的交易時間與休市日期

日本東京證券交易所（TSE）的交易時間與台灣不同,且中間有午休時段。

早盤 (前場): 09:00 – 11:30 (日本時間,GMT+9)
午休: 11:30 – 12:30
午盤 (後場): 12:30 – 15:00

換算成台灣時間（GMT+8）,則是早盤 08:00 – 10:30,午盤 11:30 – 14:00。日本的國定假日會休市,例如新年、天皇誕生日、黃金週等,投資前應留意相關資訊。您可以參考日本交易所集團（JPX）官方網站獲取最準確的休市行事曆。

交易單位、漲跌幅限制與股價跳動單位

1. 交易單位 (単元株)

日本股市的標準交易單位為100股,也就是說,下單時必須以100股的整數倍進行。不過,近年來也開放了「零股交易」（単元未満株）,可以買賣1股至99股,但流動性可能較差,且非所有券商都提供此服務。

2. 漲跌幅限制 (値幅制限)

與台股的10%不同,日股的每日漲跌幅限制是根據前一天的收盤價分級設定的,股價越高,允許的波動範圍（絕對金額）越大。例如,5,000日圓的股票,其漲跌幅限制可能是±1,000日圓。

3. 股價跳動單位 (呼値)

股價的最小變動單位也取決於股價水平。例如,3,000日圓以下的股票,最小跳動單位可能是1日圓；而更高價位的股票,跳動單位可能是5日圓或10日圓。

稅務與股息相關規定

作為外國投資者,透過複委託或海外券商領取到的日股股息,會被日本政府預先扣繳一筆稅款。目前的稅率約為15.315%（所得稅加復興特別稅）。這筆稅款是直接扣除後才匯入您的帳戶。如果您是透過台股ETF參與,股息的稅務處理則比照台灣國內的規定。

風險提醒：投資海外市場除了股價波動風險外,還需承擔匯率風險。日圓的升值或貶值都會直接影響您換算回台幣的最終報酬。在進行投資決策時,應將匯率波動納入考量。

結論

總體而言,當前的日本股市無論從宏觀經濟、企業改革還是資金流向來看,都展現出相當大的投資潛力。對於台灣投資者,參與日股的管道也已非常成熟多元。如果您是追求便利、希望有中文客服協助的投資者,透過國內券商「複委託」會是理想選擇。

如果您是投資新手或小資族,希望以低成本、低門檻的方式參與市場,那麼在台股掛牌的「日股ETF」無疑是最佳起點。而對於追求極致低成本和多元化交易的專業投資者,「海外券商」則能提供最強大的功能。

希望本篇台灣投資日股的完整攻略,能幫助您根據自身的需求與目標,找到最適合的投資路徑,順利搭上這波日股復興的列車。

常見問題 (FAQ)

1. 投資日股需要自己換日幣嗎？

這取決於您的投資管道：

複委託： 不需要。國內券商會自動幫您處理換匯事宜。您存入台幣,券商會在交割時依當日匯率換成日圓；賣出後也會將日圓換回台幣。
台股日股ETF： 完全不需要。因為您是在台灣證券交易所交易,全程使用台幣計價。
海外券商： 需要。您必須將台幣或其他貨幣透過銀行電匯至海外券商的帳戶,再於券商平台上手動換成日圓才能下單。

2. 台灣有哪些推薦的日股ETF？

台灣證券交易所目前掛牌了數檔追蹤日本股市的ETF,方便投資人選擇。以下是幾檔主要的日股ETF（僅為舉例,非投資建議）：

元大日經225 (00661): 追蹤日本最具代表性的「日經225指數」,成分股為東京證交所市值最大、流動性最高的225家公司。
富邦日本東証 (00645): 追蹤「東証TOPIX指數」,涵蓋東京證交所市場第一類股的所有股票,範圍更廣,更能代表日本整體市場表現。
國泰日經225 (00657): 同樣追蹤「日經225指數」,提供投資者另一個選擇。
富邦日本正2 (00640L) / 富邦日本反1 (00641R): 這些是槓桿型與反向型ETF,適合希望進行短期操作或避險的專業投資者,風險較高。

3. 複委託買賣日股的手續費大概是多少？

台灣各家券商的複委託手續費率不一,但市場行情普遍落在成交金額的0.5% 至 1.0% 之間。此外,幾乎所有券商都會設定一筆「最低手續費」,通常介於2,000至3,500日圓不等。

這意味著如果您的單筆交易金額太小,手續費佔比會非常高。建議在開戶前多方比較不同券商的收費標準,並詢問是否有針對大額交易或定期定額的優惠方案。

4. 投資日股與台股最大的差異是什麼？

除了前述的交易時間、交易單位（100股）、漲跌幅限制採分級制外,最大的差異在於市場結構與產業特性。日本股市擁有許多歷史悠久、技術領先的全球性品牌,尤其在汽車、精密製造、光學、遊戲等領域具有獨特優勢。

此外,日本市場受國際資金流動影響較大,投資時除了關注企業基本面,也需留意全球經濟情勢與日圓匯率走勢。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。