老虎證券 vs IB 證券終極比較 (2026)：手續費、開戶優惠、安全性完整分析

選擇投資夥伴,如同挑選一位長期戰友。在眾多券商中,老虎證券（Tiger Brokers）和 IB 證券（Interactive Brokers,盈透證券）無疑是市場上最受矚目的兩大巨頭。

一個以其友善的操作介面和豐富的開戶優惠吸引著新世代投資者；另一個則憑藉其專業級的交易工具和極具競爭力的低廉手續費,深受資深交易者信賴。

究竟在老虎證券 vs IB 證券的對決中,哪一家才最符合您的投資需求？本文將從交易手續費、平台功能、安全性、開戶優惠等多個維度,為您帶來最全面的比較分析。

老虎證券 vs IB 證券：快速比較總覽

在深入探討各項細節之前,我們先透過一張總覽表格,快速了解兩家券商的核心差異,助您建立初步印象。

比較項目	老虎證券 (Tiger Brokers)	IB 證券 (Interactive Brokers)
目標客群	新手、散戶、中度活躍交易者	專業投資者、高頻交易者、資深投資者
平台特色	介面直觀易用、內建投資社群、中文客服支援佳	功能極為強大、產品線最廣、全球市場覆蓋全面
港股手續費	佣金 0.029%/筆,平台費 HK$15/筆	固定式：佣金 0.05%,最低 HK$18；階梯式：視交易量而定
美股手續費	佣金 US$0.0039/股,平台費 US$0.004/股 (每筆最低 US$0.99)	固定式：US$0.005/股 (最低 US$1)；階梯式：視交易量而定
產品多樣性	股票、ETF、期權、期貨、基金、窩輪牛熊證	股票、ETF、期權、期貨、外匯、債券、基金等幾乎所有金融產品
安全性與監管	受多國監管 (如美國、香港、新加坡、澳洲)	受全球頂級機構監管 (如美國 SEC、英國 FCA)
開戶優惠	較為豐富,常有開戶送股票、免佣等活動	較少,偶有推廣活動

主要優劣勢一覽

核心要點：

老虎證券優勢： 介面設計對新手非常友善,開戶流程簡單快速,並且提供優渥的開戶獎勵。其中文客服和投資社群功能,大大降低了投資新手的入門門檻。
老虎證券劣勢： 交易費用雖然不高,但相較於 IB 證券,對於高頻或大額交易者來說,成本可能稍高。
IB 證券優勢： 堪稱業界「費用殺手」,其極低的佣金和融資利率,對專業交易者極具吸引力。此外,它支援全球幾乎所有的金融市場和產品,是資產全球配置的絕佳工具。
IB 證券劣勢： 專業的代價是複雜。其交易平台（TWS）功能過於強大,對新手來說學習曲線較陡峭,開戶流程也相對繁瑣。

你該選擇哪一家？給新手的建議

簡單來說,如果您的情況符合以下幾點,老虎證券 可能是您的更優選擇：

剛開始接觸投資,希望有一個簡單明瞭的操作介面。
非常看重開戶優惠,想在初期獲得更多獎勵。
主要投資港股和美股市場,對複雜的衍生品需求不大。
需要即時的中文客服支援。

反之,如果您是以下類型的投資者,IB 證券會更貼合您的需求：

交易頻繁或單筆金額較大,對交易成本極度敏感。
需要投資全球多個市場,包括股票、外匯、債券等多元化產品。
追求功能強大、可高度自訂的專業交易工具。
已有一定的投資經驗,不畏懼較複雜的操作介面。

交易手續費全方位比較：誰更划算？

手續費是影響投資回報的關鍵因素。讓我們來逐一拆解老虎證券與IB證券在各個主要市場的費用結構,看看究竟誰能幫您省下更多成本。

港股交易費用：佣金與平台費

對於台灣投資者而言,港股市場是一個重要的投資領域。兩家券商在港股的收費模式有所不同。

券商	收費項目	費用詳情	最低收費
老虎證券	佣金 + 平台費	佣金：交易金額的 0.029% 平台費：HK$15 / 訂單	佣金無最低收費,但有平台費
IB證券	固定式	佣金：交易金額的 0.05%	HK$18 / 訂單
IB證券	階梯式	視乎每月交易量,從 0.05% 至 0.015% 不等	HK$12 至 HK$3 / 訂單

情境分析： 假設您買入一筆價值 HK$50,000 的港股。在老虎證券,費用為 HK$14.5 (佣金) + HK$15 (平台費) = HK$29.5。在 IB 證券（固定式）,費用為 HK$25。在這個情境下,IB 證券略勝一籌。

但若交易金額很小,例如 HK$10,000,老虎證券的費用 (HK$2.9 + HK$15 = HK$17.9) 就會比 IB 的最低收費 (HK$18) 更低。因此,小額交易者在老虎證券可能更具優勢,而大額或高頻交易者則更適合 IB 證券。

美股與碎股交易費用

美股是全球投資者的焦點,兩家券商在此領域的競爭也相當激烈。

券商	收費模式	費用詳情	最低收費
老虎證券	按股收費 + 平台費	佣金：US$0.0039 / 股平台費：US$0.004 / 股	每筆訂單合計最低 US$0.99
IB證券	固定式	佣金：US$0.005 / 股	每筆訂單最低 US$1
IB證券	階梯式	視乎每月交易量,從 US$0.0035 至 US$0.0005 / 股	每筆訂單最低 US$0.35

在美股方面,兩者的收費結構非常接近。對於大多數普通投資者而言,交易成本差異微乎其微。IB 證券的階梯式收費對交易量極大的機構或個人投資者來說,優勢才會顯現。對於想了解更多關於證券戶口比較的資訊,可以參考我們的整理文章。

期權、期貨等衍生品費用

對於進階投資者,衍生品交易是不可或缺的一環。IB 證券在此領域的優勢更為明顯,不僅產品種類遠多於老虎證券,其收費也極具競爭力。例如,美股期權交易,IB 證券的合約費用通常低於老虎證券,且沒有最低佣金限制,對小額期權策略非常友好。

外匯兌換匯率與費用

在不同貨幣賬戶之間兌換資金時,IB 證券採用的是接近銀行同業市場的即期匯率,僅收取極低的點差,幾乎可以視為無損兌換。而老虎證券的匯率點差相對較大,若您需要頻繁兌換貨幣,IB 證券能為您省下可觀的成本。

平台功能與產品多樣性對決

操作介面與APP易用性

老虎證券：新手友善,一站式體驗

Tiger Trade APP 的介面設計非常現代化且直觀,將行情、交易、資訊、社群整合於一體。用戶可以輕鬆上手,圖表工具也清晰易懂。其內建的「社區」功能,讓投資者可以交流心得,對於新手來說是一個很好的學習和參考平台。

IB證券：功能強大,專業導向

IB證券提供多種平台,其中 Trader Workstation (TWS) 是其王牌。TWS 功能極其強大,提供了超過100種訂單類型和算法,以及全面的風險分析工具,是專業交易者的利器。但對於新手,可能會感到不知所措。其簡化版的 IBKR GlobalTrader APP 則相對友善,但功能與老虎證券相比仍較為基礎。

支援交易的金融產品種類

這是 IB 證券遙遙領先的領域。IB 證券提供超過 150 個市場的交易權限,產品涵蓋股票、期權、期貨、外匯、債券、基金、金屬等等,幾乎是「一個賬戶,投資全球」。老虎證券雖然也提供了主流的股票、期權、期貨等產品,但在市場覆蓋廣度和產品深度上,與 IB 證券仍有較大差距。

孖展（融資）利率比較

對於需要進行槓桿交易的投資者,融資利率至關重要。IB 證券的孖展利率是全球最低之一,通常以基準利率加極小的點差計算。老虎證券的利率雖然在同類新興券商中具有競爭力,但普遍仍高於 IB 證券。如果您有長期融資的需求,IB 證券無疑是更經濟的選擇。

安全性與監管背景：資金放在哪裡更安心？

無論手續費多低、功能多強,資金安全永遠是投資者的第一考量。幸運的是,老虎證券和 IB 證券都是受到嚴格監管的上市券商。

監管牌照與合規性

老虎證券： 作為一家上市公司（TIGR）,其營運主體在香港、美國、新加坡、澳洲、紐西蘭等多地持有金融牌照,受當地法規監管。例如,在香港受證券及期貨事務監察委員會（SFC）監管。
IB證券： 同樣是上市公司（IBKR）,受全球最頂級的金融機構監管,包括美國證券交易委員會（SEC）、英國金融行為監管局（FCA）等。其悠久的歷史和嚴格的合規記錄,為客戶資金提供了頂級的保障。

客戶資金託管與保障

兩家券商都嚴格遵守監管要求,將客戶資金與公司營運資金進行隔離託管。這意味著,即使券商出現財務問題,客戶的資產也受到保護。此外,根據不同地區的法規,客戶還能享有投資者賠償基金的保障,例如美國的 SIPC 為每個賬戶提供高達 50 萬美元的保障。

風險提醒： 投資涉及風險,證券價格可升可跌。在選擇任何券商前,請務必查閱其官方網站,了解最新的監管資訊和投資者保障計畫。更多權威資訊可參考證券及期貨事務監察委員會的官方網站。

開戶優惠與流程體驗

對於新用戶而言,豐厚的開戶獎勵和順暢的開戶流程是重要的加分項。

老虎證券開戶優惠與專屬邀請碼 (INVESTBRO)

老虎證券向來以其吸引人的開戶優惠著稱,經常推出贈送股票、免佣卡、現金券等活動,對新手的吸引力極大。

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IB 證券開戶優惠

IB 證券的市場策略更側重於專業交易者,因此較少推出大規模的開戶優惠活動。其主要吸引力在於持續的低成本交易,而非一次性的獎勵。

開戶流程複雜度比較

老虎證券： 開戶流程非常簡便,全程線上操作,通常 10-15 分鐘即可完成申請,審核速度也很快,最快當天即可完成開戶。
IB證券： 開戶流程相對嚴謹和複雜,需要填寫的資料較多,包括詳細的投資經驗和財務狀況,審核時間也可能較長。

總結：我應該選擇老虎證券還是IB證券？

總結來說,老虎證券 vs IB證券 的選擇並無絕對的優劣,而是一個關於「適配性」的問題。您的投資風格、經驗水平和具體需求,將是決定性的因素。

選擇老虎證券,如果您是：
追求極致用戶體驗、希望快速上手、重視開戶獎勵和中文社群支持的投資新手或中度交易者。

選擇 IB 證券,如果您是：
對交易成本極度敏感、需要投資全球多元化產品、追求專業級交易工具的資深或高頻交易者。

最終,最好的方式是結合自身情況,甚至可以考慮同時開設兩個賬戶,利用老虎證券的友善介面進行市場分析和資訊獲取,同時利用 IB 證券的低成本優勢執行交易,實現「強強聯合」。

常見問題 (FAQ)

1. 老虎證券是哪個國家的？安全嗎？

老虎證券（Tiger Brokers）是一家總部位於新加坡的金融科技公司,由華人創立。它是一家在美國納斯達克上市的公司（股票代碼：TIGR）,並在全球多個主要金融市場（如美國、香港、新加坡、澳洲等）持有合規的金融牌照,受當地監管機構的嚴格監管,是一家正規且安全的券商。

2. IB 證券（盈透證券）適合投資新手嗎？

坦白說,IB證券對純新手來說門檻較高。其旗艦交易平台 TWS 功能非常專業且複雜,可能會讓新手感到困惑。雖然它也推出了簡潔版的移動應用,但整體設計和流程仍偏向有經驗的投資者。

如果新手不畏懼學習,願意花時間研究,IB 的低成本和強大功能將是長期的優勢；否則,從像老虎證券這樣更友善的平台開始,可能是更平滑的選擇。

3. 從老虎證券出金到銀行帳戶需要多久？

從老虎證券提取資金到您的銀行帳戶,處理時間通常取決於您使用的出金方式和銀行。一般來說,透過銀行轉帳（ACH/FPS/電匯）,在提交出金申請後,資金通常需要 1 到 3 個工作日才能到達您的銀行帳戶。具體時間可能會因銀行的處理速度和節假日而有所不同。

4. IB 證券有提供模擬帳戶嗎？

有的,IB 證券提供功能非常完善的模擬交易帳戶（Paper Trading Account）。用戶可以在一個完全真實的市場環境中,使用模擬資金進行交易練習,測試交易策略,而無需承擔任何真實風險。這是熟悉其複雜 TWS 平台和各種交易工具的絕佳方式,非常推薦新手在入金前充分利用。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。