台灣美股 ETF 績效排名 (2025最新)：10 檔熱門 ETF 推薦含配息費用全比較

踏入美股市場,面對成千上萬檔 ETF,您是否感到眼花撩亂,不知從何下手？想參與全球最強市場的成長,卻又擔心選錯標的,錯失良機？這篇文章正是為您而生。

我們將深入剖析台灣美股 ETF 績效排名,為您揭曉 2025 年最值得關注的 10 檔熱門 ETF,不僅比較長期績效,更涵蓋了投資人最在意的美股 ETF 配息排行與內扣費用,讓您一次掌握所有關鍵資訊。

無論您是追求長期穩健增長的投資新手,還是希望打造穩定現金流的存股族,本文都將提供清晰的指引,從 ETF 的挑選標準到實際的購買方式,帶您一步步建立專屬自己的美股 ETF 投資組合。

2025 年最新美股 ETF 綜合績效排行榜 TOP 10

要在廣大的美股 ETF 市場中,挑選出最適合自己的標的,績效絕對是首要的評估指標。然而,績效不單單只是看近一年的漲跌,更重要的是長期且穩定的報酬表現。以下我們整理了 10 檔在台灣投資人中擁有高人氣,且橫跨不同市場指數與主題的 ETF,並附上其關鍵數據,方便您進行比較。

核心要點：

指數型 ETF：以追蹤大盤指數為主,如 S&P 500 或納斯達克 100 指數,適合尋求市場平均報酬的穩健型投資人。
高股息 ETF：專注於投資發放高股息的公司,目標是創造穩定的現金流,深受退休族群或存股族喜愛。
全市場型 ETF：涵蓋範圍更廣,包含大型、中型到小型股,能更全面地反映整體市場的表現。
費用率：內扣費用是長期投資中影響總報酬的隱形殺手,越低越好。

ETF代碼	ETF名稱	追蹤指數/策略	費用率	近5年年化報酬率 (參考)	股息殖利率 (參考)
VOO	Vanguard 500 Index Fund ETF	S&P 500	0.03%	~15%	~1.5%
IVV	iShares CORE S&P 500 ETF	S&P 500	0.03%	~15%	~1.5%
VTI	Vanguard Total Stock Market ETF	CRSP US Total Market Index	0.03%	~14.5%	~1.6%
QQQ	Invesco QQQ Trust	Nasdaq 100	0.20%	~20%	~0.6%
QQQM	Invesco NASDAQ 100 ETF	Nasdaq 100	0.15%	~20%	~0.6%
SCHD	Schwab U.S. Dividend Equity ETF	Dow Jones U.S. Dividend 100 Index	0.06%	~12%	~3.5%
VYM	Vanguard High Dividend Yield ETF	FTSE High Dividend Yield Index	0.06%	~10%	~3.0%
VGT	Vanguard Information Technology ETF	MSCI US Investable Market Info Tech 25/50	0.10%	~23%	~0.7%
00757	統一FANG+ETF (台灣掛牌)	NYSE FANG+ Index	1.12%	~25%	不配息
SPY	SPDR S&P 500 ETF Trust	S&P 500	0.09%	~15%	~1.5%

提醒： 以上報酬率與殖利率為長期歷史數據參考,並非未來績效保證。實際數據會隨市場波動而變化,投資前請至官方網站查詢最新資訊。

績效榜單總覽：S&P 500 指數型 ETF 表現

S&P 500 指數代表了美國前 500 大上市公司的整體表現,是衡量美國股市健康度的重要指標。長期持有追蹤 S&P 500 的 ETF,就等同於投資了美國最強大的一籃子公司,享受經濟成長的果實。

VOO (Vanguard 500 Index Fund ETF): 由 Vanguard 發行,是全球規模最大、最受歡迎的 S&P 500 ETF 之一,以其極低的 0.03% 費用率著稱,是許多投資人長期存股的核心標的。
IVV (iShares CORE S&P 500 ETF): 由 iShares 發行,與 VOO 的特性非常相似,同樣擁有極低的費用率和龐大的資產規模,兩者擇一即可。
SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust): 這是市場上第一檔 ETF,歷史最悠久,交易量也最大,適合頻繁交易的投資者。不過其費用率 0.09% 略高於 VOO 和 IVV。

績效榜單總覽：Nasdaq 科技型ETF表現

若您看好科技產業的爆發力與未來潛力,那麼追蹤納斯達克 100 指數的 ETF 將是您的首選。該指數囊括了在納斯達克交易所上市的前 100 大非金融公司,其中以科技巨頭為主。

QQQ (Invesco QQQ Trust): 最具代表性的 Nasdaq 100 ETF,以其驚人的長期報酬率吸引眾多投資者。波動性相對 S&P 500 較大,但潛在回報也更高。
QQQM (Invesco NASDAQ 100 ETF): 被視為「迷你版 QQQ」,追蹤相同的指數,但費用率從 0.20% 降至 0.15%,股價也較低,更適合小額或長期定期定額的投資人。

績效榜單總覽：其他主題型 ETF 表現

除了追蹤大盤指數,市場上也有各式各樣的主題型 ETF,滿足不同的投資偏好。

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF): 如果您想「一次買下全美國」,VTI就是最佳選擇。它追蹤的是美國整體股市,包含超過3000家公司,分散性比S&P 500更廣。
VGT (Vanguard Information Technology ETF): 專注於投資資訊科技產業的ETF,如果您對科技股有深入研究且極度看好,VGT能提供比QQQ更純粹的科技股曝險。

高人氣美股ETF配息排行與介紹

對於許多投資人來說,除了資本利得（價差）,穩定的股息收入也是建構被動收入的重要來源。想查詢美股ETF配息排行,可以關注以下幾檔以高股息或穩定配息聞名的ETF。

穩定現金流首選：高股息ETF推薦 (SCHD, VYM)

高股息ETF的核心策略是篩選出財務健全、能持續穩定發放股息、且股息率較高的公司。這類ETF特別適合追求現金流、風險承受度較低的投資人。

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF): 這是一檔非常受歡迎的「價值型」高股息ETF。它不僅看重高股息,更強調公司的財務品質與股息的增長潛力。其篩選標準嚴格,包含現金流、股本回報率等指標,目標是找出能長期維持並提升股息的優質企業。
VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF): VYM的持股數量更多,產業分布更廣,策略是廣泛地納入市場上預期股息率高於平均的公司。它的分散性更好,但相對地,單一公司的品質篩選就不如SCHD來得嚴苛。

如何評估一檔美股ETF的績效好壞？

看到這裡,您可能已經有幾個口袋名單,但要如何從中做出最終選擇？除了參考過去的績效排名,學會看懂以下三個關鍵指標,將幫助您更全面地評估一檔ETF的優劣。

關鍵指標一：長期年化報酬率

短期市場充滿雜訊,一年的績效冠軍可能隔年就敬陪末座。因此,觀察至少五年,甚至十年的「長期年化報酬率」更具參考價值。它能撫平短期波動,反映出ETF在一個完整景氣循環下的真實表現。重點是尋找長期穩定向上的趨勢,而非追求短期的暴起暴落。

關鍵指標二：費用率 (Expense Ratio)

費用率是您每年支付給ETF發行公司的管理費,直接從ETF的淨值中扣除。這是一個「隱形成本」,長期下來會像白蟻一樣啃食您的報酬。試想,同樣的績效下,每年0.03%與1%的費用率,在30年的複利效應下,會產生巨大的差異。選擇低費用的ETF,是贏在起跑點的關鍵。

關鍵指標三：追蹤誤差 (Tracking Error)

對於指數型ETF而言,其核心任務就是「精準複製」指數的表現。追蹤誤差衡量的是ETF報酬率與其追蹤指數報酬率之間的差距。這個數字越小,代表ETF經理人的操盤能力越好,能用最低的成本,最有效地達成追蹤目標。一個好的指數型ETF,其追蹤誤差應該非常低。

台灣投資人購買美股ETF的兩種方式

選好了心儀的ETF,下一步就是開戶下單。對台灣投資人來說,主要有兩種管道可以買到美國掛牌的ETF,兩者各有優劣,適合不同需求的投資人。

比較項目	方法一：透過國內券商複委託	方法二：直接開立海外券商帳戶
開戶便利性	非常方便,使用現有台股帳戶即可加開	需自行線上申請,完成W-8BEN表格填寫
手續費	較高,單筆交易有低消,但部分券商提供定期定額優惠	極低,多數券商提供0手續費交易
交易彈性	受台灣券商營業時間限制	24小時皆可掛單,交易更靈活
資金門檻	受低消影響,較適合單筆大額或長期定期定額	無低消,適合小額或頻繁交易者
稅務	股息預扣30%稅款,券商會處理	股息預扣30%稅款,券商會處理
安全性	受台灣金管會監管	受美國證券投資者保護公司(SIPC)保障

方法一：透過國內券商複委託

「複委託」的完整名稱是「受託買賣外國有價證券業務」。簡單來說,就是您委託台灣的券商,券商再委託他們在美國合作的券商去幫您下單。這是最簡單、最無痛的方式,資金也在國內,讓人感到安心。

缺點是手續費相對較高,若沒有定期定額優惠,每次交易的成本可能會侵蝕您的獲利。想了解更多可以參考這篇文章：【2025最新】富途牛牛台灣能用嗎？一篇搞懂開戶入金、安全性、手續費。

方法二：直接開立海外券商帳戶

直接在美國的網路券商（如Firstrade、Interactive Brokers）開戶,就像在國外開一個證券戶一樣。最大的優點就是交易手續費極低,甚至是零。這對於需要頻繁交易或小額投資的人來說,能省下大量成本。缺點是需要自己處理開戶和國際匯款的流程,對新手來說可能需要花點時間研究。

總結

投資美股ETF是台灣投資人參與全球市場、享受長期成長紅利的絕佳途徑。本文提供了最新的台灣美股ETF績效排名,從追蹤大盤的VOO、VTI,到科技領軍的QQQ,再到提供穩定現金流的SCHD,希望能幫助您找到最適合的投資標的。

請記住,選擇ETF沒有絕對的好壞,只有適不適合您的投資目標與風險屬性。在投入資金前,務必仔細評估長期報酬、內扣費用與追蹤誤差,並選擇一個最適合您交易習慣的投資管道。持之以恆地定期定額投入,透過時間複利,您也能穩健地累積屬於自己的財富。

常見問題 (FAQ)

1. 投資美股ETF需要注意哪些風險？

投資美股ETF雖然相對個股風險較低,但仍存在以下幾種風險：
市場風險：ETF的淨值會隨著整體股市的漲跌而波動,即使是追蹤大盤的ETF也無法避免系統性風險,例如經濟衰退或金融危機。
匯率風險：由於是以美元計價,當台幣升值時,換回台幣的資產會縮水；反之,台幣貶值則會帶來額外收益。
流動性風險：雖然本文介紹的都是大型ETF,流動性極佳,但一些較冷門或主題特殊的ETF可能存在買賣價差大、不易成交的風險。
追蹤誤差風險：ETF的表現可能無法完全複製其追蹤的指數,產生績效落差。

2. VOO、VTI、QQQ 這三者有什麼不同,該怎麼選？

這三者是美股ETF中最常被比較的三兄弟,以下表格可以幫助您快速理解：

比較項目	VOO	VTI	QQQ
追蹤範圍	美國前500大公司 (S&P 500)	整個美國股市 (大型、中、小型股)	納斯達克前100大非金融公司
產業分布	較均衡,涵蓋各產業	最分散,完全反映美國市場結構	高度集中於科技、通訊產業
投資風格	穩健成長,貼近市場大盤	極致分散,風險最低	積極成長,波動與潛在報酬較高
適合對象	追求穩健、想投資美國龍頭企業的投資人	想「一檔ETF買下全美國」、追求極致分散的投資人	看好科技業前景、能承受較大波動的投資人

簡單來說,新手或穩健型投資人可以從VOO或VTI開始；而看好科技趨勢、願意承擔更高風險以換取更高回報的投資人,則可以考慮將QQQ納入部分投資組合。

3. 在台灣買的美股ETF (如00646) 跟直接買美股的ETF (如VOO) 有何差異？

兩者雖然都追蹤S&P 500指數,但存在幾個關鍵差異：
費用成本：台灣投信發行的ETF（如元大S&P 500,代號00646）通常內扣費用較高（約0.46%）,而直接在美國購買的VOO費用率僅0.03%。長期下來,這會對總報酬產生顯著影響。
追蹤誤差：由於台股ETF是透過基金經理人再去購買美國的成分股或ETF,多了一層操作,可能產生較大的追蹤誤差。
稅務差異：直接購買VOO,領取的股息會被預扣30%的稅。而00646因為註冊在台灣,其股息來源被視為海外所得,若單一申報戶全年海外所得未達100萬台幣,則不需繳納；超過則納入基本所得額計算,但有670萬的免稅額。
交易便利性：00646可以用台幣直接在台股市場交易,無需換匯或開立海外戶頭,對投資新手最為方便。

總結來說,若追求極致的低成本和績效貼近度,直接購買美股ETF（VOO）是更優選擇；若以交易便利性為優先考量,且投資金額不大,則台股掛牌的ETF（00646）也是一個不錯的入門選項。

*本文內容僅代表作者個人觀點,僅供參考,不構成任何專業建議。